Vous souhaitez obtenir un emploi comme planificateur financier? Les informations suivantes vous renseigneront à propos des atouts nécessaires, des exigences du domaine et des possibilités offertes dans ce secteur d’activité.
Nature du travail
Les planificateurs financiers effectuent la planification financière personnelle de leurs clients (investissements, retraite, succession, etc.) ou d’entreprises dans le but de les aider à gérer leur argent et de leur garantir une sécurité financière. Ils travaillent principalement dans des banques, des organisations publiques ou à leur propre compte.
Fonctions principales
En définissant les objectifs financiers de leurs clients, en analysant leur situation financière et en établissant une stratégie financière, les planificateurs financiers effectuent des recommandations à propos de la gestion budgétaire, des placements ou encore de la planification de la retraite. Ils négocient, au besoin, les transactions de produits financiers en fonction de leur titre de compétence et ils font le suivi de la rentabilité du portefeuille de leur clientèle.
Qualités essentielles
Étant donné que le domaine de la finance évolue rapidement, les planificateurs financiers doivent constamment suivre l’évolution des marchés financiers. Ils doivent maîtriser l’environnement juridique et financier de leur domaine d’expertise (assurances, succession, retraite ou fiscalité) et posséder une excellente capacité d’adaptation.
Formation requise et accès au métier
À la suite d’études universitaires en administration des affaires, en commerce ou en économie, les planificateurs financiers peuvent suivre plusieurs cours et programmes de formation par diverses institutions. Selon Emploi-Québec, le titre de Planificateur financier personnel (P.F.P.), décerné par le Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers du Canada, peut être exigé et un permis provincial est exigé des planificateurs financiers qui vendent des produits financiers réglementés, tels que régime des rentes, RÉER et assurance-vie.
Évolution professionnelle
En fonction de leur expérience professionnelle, la mise à jour de leurs connaissances et leur perfectionnement, les planificateurs financiers pourront accéder à des postes de haute direction.
Associations professionnelles
Institut québécois de planification financière
Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRVCM)
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