• 2388929
  • (Référence :1700004261)
  • Conseiller - Planification du patrimoine

Description du poste

  • L’objectif global des titulaires consiste à soutenir la conservation et la croissance des actifs des clients de manière responsable et proactive. Ils fournissent des conseils et une orientation en matière de planification du patrimoine pour élargir le dialogue avec les clients en vue de participer à l’effort de regroupement des actifs et d’augmenter les revenus de BMO, ce qui permettra d’accroître la rentabilité et d’augmenter la part de marché ainsi que le TRN. Au sein d’une région attitrée et pour un secteur d’activité de BMO Gestion de patrimoine (c.-à-d. BMO Banque privée et BMO Nesbitt Burns), les titulaires sont responsables de gérer l’expérience de planification du patrimoine des clients de bout en bout, de la découverte des besoins à l’analyse de la planification financière en passant par l’élaboration du plan financier et des recommandations jusqu’à la présentation finale au client. Ceci inclut, le cas échéant, le repérage proactif des occasions liées à la planification et aux besoins en matière de placement avancés et spécialisés ou le traitement des demandes de renseignements des clients à cet égard et l’harmonisation des conversations sur la planification avec les clients et des partenaires de BMO Gestion de patrimoine.


    Principales responsabilités


    Planification financière
    Diriger et faciliter le processus d’évaluation fondé sur les objectifs en faisant affaire directement avec les clients. S’assurer que les normes liées à la saisie de données et à la création des plans sont respectées après l’entretien afin de maintenir l’efficacité de la gestion des connaissances au sein de BMO Gestion de patrimoine (BMO Banque privée ou BMO Nesbitt Burns).
    Mettre en application des principes, des pratiques et des techniques bien conçus en matière de vente consultative et de planification financière lors de ses interactions avec les clients.
    Mettre au point des plans financiers complexes à l’aide du logiciel NaviPlan pour soutenir les clients fortunés. Le processus de planification pour ces clients exige des connaissances poussées et des compétences d’exécution pour gagner leur confiance afin de fournir une description globale de leurs rêves financiers et de leurs objectifs personnels. Les éléments livrables en matière de planification peuvent inclure, entre autres, les états de la valeur nette, les rapports sur les flux de trésorerie et la répartition de l’actif, les prévisions de retraite, les analyses des besoins en matière d’assurance vie, d’assurance invalidité et de soins de longue durée, les scénarios de fonds d’études, la planification fiscale, testamentaire et successorale de base et les stratégies de dons à des organismes de bienfaisance.
    Faire appel à des experts de la planification dans le domaine de la fiscalité, des successions et des fiducies et de la planification de la relève de l’entreprise, s’il y a lieu, afin d’évaluer adéquatement les options de nos clients les plus précieux et de leur fournir des renseignements.
    Conformité – s’assurer que toutes les activités et les conversations de planification sont conformes à la réglementation du territoire ou de la province où elles ont lieu.
    Veiller au respect des normes régionales en matière d’expérience client pour ce qui est de la planification financière.

    Gestion des relations d’affaires avec les clients
    Élaborer et mettre en œuvre des stratégies visant à élargir la portée des services offerts aux clients actuels et éventuels.
    En partenariat avec les autres membres de l’équipe Stratégie clientèle, être responsable de veiller au respect des normes régionales en matière d’expérience client liée à la planification financière et au processus d’établissement d’une relation client.
    Désigner d’autres professionnels et collaborer avec eux afin de créer une équipe Stratégie clientèle pour le client en fonction des besoins découverts et des solutions nécessaires.

    Stratégie commerciale et exécution
    Agir à titre de conseiller clé afin de fournir du soutien aux membres de l’équipe et travailler en partenariat avec BMO Gestion de patrimoine (BMO Banque privée ou BMO Nesbitt Burns) pour former une équipe intégrée de professionnels de la gestion de patrimoine (placements, opérations bancaires, fiducie, ventes) en vue d’atteindre ou de dépasser les objectifs commerciaux.
    Élaborer et mettre en œuvre des stratégies pour augmenter la portée des services offerts aux clients actuels et éventuels afin d’accroître la part de portefeuille et d’optimiser les résultats globaux de l’organisation.

    Gestion et contrôle des risques
    Veiller au respect de tous les aspects de la politique générale Principes fondamentaux – Notre code de conduite et d’éthique.
    Protéger les actifs de la Banque en respectant tous les règlements en matière de services bancaires, de placement et d’octroi de crédit (selon le cas), les Normes et méthodes, les exigences juridiques et éthiques, les exigences des processus, les lignes directrices de la Banque et les lignes directrices établies en matière de risques.
    Élaborer les plans financiers avec le plus grand soin et le plus haut degré de précision
    S’affilier aux organismes de réglementation qui régissent les titres du titulaire du poste.



    Qualifications


    Connaissances et compétences



    Diplôme universitaire requis

    Titre de planificateur financier (exigence minimale : titre de planificateur financier, titre de l’IQPF [Québec]); capacité à établir des plans pour les clients, d’en discuter et de les mettre en œuvre. Met à profit le soutien offert par les planificateurs spécialisés (fiscalité, patrimoine, succession, etc.), au besoin
    Conseiller - Planification du patrimoine – au moins une à trois années d’expérience en planification financière
    Conseiller principal - Planification du patrimoine – au moins trois à cinq années d’expérience en planification financière
    Connaissance approfondie des logiciels de planification financière (connaissance de NaviPlan, un atout)
    Expérience du site salesforce.com souhaitable
    Vaste expérience acquise auprès des clients à valeur nette élevée
    La connaissance de la planification fiscale ou successorale est considérée comme un atout.
    Vastes connaissances et compétences techniques liées aux stratégies, aux enjeux et aux tendances en matière de gestion de patrimoine
    Des connaissances approfondies des produits et services de la Banque, de l’organisation ainsi que des rapports professionnels au sein du groupe d’exploitation sont considérées comme un atout.
    Des connaissances approfondies des principes de gestion de placements, de l’économie et des marchés financiers sont considérées comme un atout.
    Antécédents éprouvés dans l’expansion et la croissance d’une entreprise rentable de services financiers ou de service à la clientèle connexe
    Bilingue (français et anglais)

Description de l'entreprise

BMO Banque de Montréal, qui se classe parmi les premières institutions financières en Amérique du Nord, a été la première banque à s'établir au Canada. Depuis sa fondation, en 1817, elle a vu son actif passer à 230 milliard de dollars. Elle emploie aujourd'hui quelque 32 000 personnes au Canada, aux États-Unis et dans le monde.

Autres offres de l'entreprise

 

Nouveau sur Jobboom

Votre profil et votre CV seront désormais visibles par les employeurs.

  • Soyez repéré et contacté directement par les recruteurs
  • Augmentez vos chances de trouver l’emploi de vos rêves

N’oubliez pas de compléter votre profil et de mettre à jour votre CV pour aider les employeurs à vous trouver.