• 2364395
  • (Référence :1600022353)
  • Analyste - Planification du patrimoine

Description du poste

  • Description
    Mandat



    Le titulaire de ce poste fait partie de l’équipe d’experts du groupe Planification du patrimoine. Il agit à titre de personne-ressource afin d’offrir un soutien en matière de planification financière aux planificateurs - Gestion de patrimoine, Clientèle à valeur nette élevée de la région.

    Il utilise sa grande expertise en planification financière et NaviPlan pour travailler directement avec les planificateurs - Gestion de patrimoine, Clientèle à valeur nette élevée afin de créer des plans pour les clients fortunés qui seront mis en œuvre par les planificateurs - Gestion de patrimoine, Clientèle à valeur nette élevée.

    Ce poste d’analyste - Planification du patrimoine pour les clients fortunés a été créé pour aider les planificateurs - Gestion de patrimoine, Clientèle à valeur nette élevée à présenter des stratégies de planification financière particulières en vue d’élargir le dialogue avec le client, de consolider ses actifs et d’accroître les revenus de la Banque. Le titulaire de ce poste devra apporter un soutien aux planificateurs - Gestion de patrimoine, Clientèle à valeur nette élevée pour les clients dont les actifs excèdent sept millions de dollars.

    L’un de ses principaux objectifs consiste à créer un plan stratégique de haute qualité qui aide les planificateurs - Gestion de patrimoine, Clientèle à valeur nette élevée à se concentrer sur leurs rôles techniques, ce qui permettra d’accroître la rentabilité et d’augmenter la part de marché ainsi que le TRN.

    Principales responsabilités

    Prestation des affaires et efficacité opérationnelle (65 %)



    -

    Travailler individuellement avec les planificateurs - Gestion de patrimoine, Clientèle à valeur nette élevée de la région pour élaborer et mettre sur pied (au besoin) des solutions de gestion de patrimoine qui s’adresseront principalement à des clients fortunés. Ceci comprend les responsabilités suivantes :

    -

    Déterminer les objectifs des clients
    -

    Analyser les situations actuelles des clients
    -

    Formuler des conseils, des stratégies et des recommandations appropriés et fournir des scénarios de rechange
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    Repérer les occasions et fournir un coaching en matière d’approche.
    -

    Communiquer avec un spécialiste de la planification (conseils fiscaux, juridiques et en matière d’assurance) pour obtenir confirmation ou pour qu’il effectue un examen.


    -

    Adopter une approche disciplinée à l’égard de l’élaboration de tous les plans en vue de favoriser la croissance du volume d’affaires à l’échelle régionale et nationale, tout en mettant l’accent sur l’expérience client.


    -

    Renforcer les étapes du processus de vente de BMO Gestion de patrimoine et l’expérience des clients de Planification du patrimoine en ciblant les lacunes et les meilleures pratiques en vue d’offrir aux clients des plans de gestion de patrimoine complexes.


    -

    Cerner les tendances en matière de planification et trouver des articles de sensibilisation afin de les publier par les voies de communication internes de Division des services aux particuliers et de BMO Gestion privée.
    -

    Préparer des présentations et les proposer aux clients directement, s’il y a lieu et lorsque le titulaire du poste est appelé à le faire.



    -

    Gestion des relations clientèle (25 %)

    -

    Travailler avec les planificateurs - Gestion de patrimoine, Clientèle à valeur nette élevée de la région en vue de leur faire connaître les ressources mises à leur disposition.
    -

    Donner un aperçu des concepts de planification financière complexes aux membres de l’équipe et les faire bénéficier de ses connaissances à ce sujet (par exemple la planification de la relève, la philanthropie ou d’autres services de gestion de patrimoine complexes).
    -

    Adopter une approche de la planification axée sur la consultation et la collaboration pendant les conversations avec les planificateurs - Gestion de patrimoine, Clientèle à valeur nette élevée de la région, en agissant en qualité de membre d’une équipe orientée sur le client, afin d’offrir l’expérience client de BMO Gestion de patrimoine attendue et d’atteindre les objectifs d’affaires.
    -

    Contribuer à la réussite de l’équipe affectée au client en veillant à ce que les membres de l’équipe soient efficaces et en offrant l’assistance professionnelle appropriée pour que l’offre intégrée soit proposée dans un esprit de cohésion.
    -

    Offrir des conseils proactifs, intégrés et personnalisés qui aboutissent à des étapes de mise en œuvre de stratégies de planification du patrimoine faciles à suivre pour aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers et personnels.
    -

    Participer aux réunions de présentation des clients et d’évaluation de leurs besoins (au besoin).



    Gestion et contrôle des risques (10 %)
    -

    Veiller au respect de tous les aspects de la politique générale Principes fondamentaux – Notre code de conduite et d’éthique.
    -

    Protéger les actifs de la Banque en respectant tous les règlements en matière de services bancaires, de placement et d’octroi de crédit (selon le cas), les Normes et méthodes, les exigences juridiques et éthiques, les exigences des processus, les lignes directrices de la Banque et les lignes directrices établies en matière de risques.
    -

    Élaborer les plans financiers avec le plus grand soin.
    -

    S’affilier aux organismes de réglementation qui régissent les titres du titulaire du poste.
    Qualifications
    Connaissances et compétences :



    -

    Un minimum de deux à cinq ans d’expérience dans un poste similaire
    -

    Une expérience en matière de planification financière complexe est indispensable
    -

    Connaissances et compréhension approfondies du régime fiscal canadien, de la planification financière et des questions de planification successorale
    -

    Diplôme universitaire
    -

    Titulaire des désignations CFA (analyste financier agréé) et CFP (planificateur financier agréé) et Pl. Fin. (au Québec)
    -

    Capacité à travailler en équipe et de façon autonome pour accomplir les tâches
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    Capacité à organiser les tâches simultanées et à établir l’ordre de priorité ainsi qu’à respecter les échéances
    -

    Solides connaissances pratiques de NaviPlan
    -

    Autres titres du secteur de la planification
    -

    Un titre du secteur de l’assurance vie serait considéré comme un atout
    -

    Expérience ayant trait à la vente aux conseillers en placement et aux clients fortunés et à l’interaction avec eux
    -

    Aptitudes supérieures en matière d’analyse et de discernement
    -

    Solide connaissance de la suite MS Office : Word, Excel, Outlook et PowerPoint
    -

    Des antécédents dans l’un des domaines suivants seraient considérés comme un atout :

    -

    Poste semblable occupé dans une autre entreprise de placement
    -

    Conseiller en placement envisageant une réorientation de carrière
    -

    Planificateur financier
    -

    Intérêt pour un potentiel de croissance future et l’accroissement des responsabilités
    -

    Connaissance des principes de planification financière complexes
    -

    Bilingue (français et anglais)

Description de l'entreprise

BMO Banque de Montréal, qui se classe parmi les premières institutions financières en Amérique du Nord, a été la première banque à s'établir au Canada. Depuis sa fondation, en 1817, elle a vu son actif passer à 230 milliard de dollars. Elle emploie aujourd'hui quelque 32 000 personnes au Canada, aux États-Unis et dans le monde.

Autres offres de l'entreprise

 

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